2019年信用卡诈骗罪的最新立案标准;2020年信用卡诈骗罪数额标准

2024-12-29 03:05 分类：公司犯罪阅读：124

信用卡欠2000会被立案吗 (一)

最佳答案2019信用卡恶意透支判断标准：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当根据我国刑法认定为“恶意透支”。所以信用卡诈骗属于刑事罪，司法机关将采取相应措施(50000元判刑50000元以下刑事拘留)

一、信用卡恶意透支构成犯罪的条件

1、发卡银行的两次催收;

2、超过三个月没有归还所前款项。派出了因为没有收到银行的催缴通知或者其他的催缴文书、而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书，而导致过了一定的期限没有归还的。不属于“恶意透支”。

恶意透支的数额：

1、数额在1万元不满10万元的，根据刑法第一百九十六条规定的，列为“数额大”;

2、数额在10万元不满100万元的，根据刑法第一百九十六条规定的，列为“数额巨

大”;

3、数额在100万元，根据刑法第一九十六条规定的，列为“数额特别巨大”。恶意透支的数额，不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

最佳答案信用卡逾期立案的标准也分为民事立案标准和刑事立案标准两种，一般只要用户逾期超过3个月，银行进行了两次有效催收拒不归还的，银行即可进行民事诉讼。一旦用户逾期还款金额超过5万元，那么银行就可以直接进行刑事诉讼。

2019年以后，信用卡出台了一些新规定，其中逾期规定发生了一些变化。信用卡逾期新法规主要是在以前规定的基础上调整了恶意透支的金额标准，调整后逾期5万元为数额较大，50万元为数额巨大，500万为数额特别巨大。

信用卡逾期新规如下：

1、恶意透支认定：恶意透支在新规中需要满足三个条件：

（1）持卡人以非法占有为目的；

（2）超过规定限额或者规定期限透支；

（3）经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。

2、恶意透支信用卡犯罪数额标准：在2019年实施的新规当中，恶意透支型信用卡诈骗罪的各档数额标准上调到了原数额标准的五倍。具体是：透支5万元的为数额较大；透支50万元的为数额巨大；透支500万元的为数额特别巨大。

3、催收方式：在新规当中，对信用卡逾期以后的催收方式做了规范。规定要求商业银行两次催收至少间隔三十日。不过，持卡人故意逃避催收的除外。

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从上文内容中，大家可以学到很多关于2019年信用卡诈骗罪的最新立案标准的信息。了解完这些知识和信息，酷斯法希望你能更进一步了解它。