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• 1、paypal账号被封？解决方案在这里
• 2、贵州一男子个人账户凭空进账一个亿，是惊喜还是惊吓？
• 3、贵州男子个人账户凭空进账一个亿，这笔钱最终是如何处理的？

paypal账号被封？解决方案在这里 (一)

贡献者回答关于PayPal封号，你需要知道的的6大要点：

1. 为何跨境“封号潮”频繁上演？

其实PayPal这样大规模的封号事件是从今年三月开始的，应该是在 3月26号的时候，PayPal 就进行了一波大范围的账号封杀，也对被封杀的违规账号进行了高额的罚款。后来大概也就沉寂了两周时间吧，大家就以为封号潮过去了，结果最近又来了。

所以很多人就联想到之前的亚马逊封号，也是一波接一波的，包括最近TikTok shop的下店审核也很严格，之前开的一些TIKTOK小店也有很多被封，还有一直就普遍存在的FB封号和谷歌封号问题。

这些各大平台的封号规则是一直存在的，只不过每隔一段时间才有大规模的动作。举个例子，我们国家的反诈条例一直存在，相关部门也一直有在侦破一些诈骗案件，但是这两年全国大力推反诈app，又大规模地捣毁很多诈骗集团，这和封号潮是一样的逻辑。

一般可以从两个方面分析，一是从 内需的角度 ，还有就是受到整个市场的 外部环境影响 。

就PayPal封号潮来说， 内需 就是PayPal自己需要对他的C端客户，也就是使用PayPal钱包的那些消费者负责，因为PayPal是一直以消费者利益也就是我们说的买家利益为主的，做好买家的服务才有利于PayPal公司的长期发展。这个逻辑大家应该很懂，就像做独立站，肯定也是以客户为重，做好了客户服务对消费者复购，品牌口碑，还有未来公司的融资和上市等等方面都是有非常重大的意义的。

从 外部环境 来看的话，可以认为是独立站的商户规模在不断扩大导致了整个市场的情况变得更加复杂。追溯最早第一批独立站卖家开始做海外市场的时候，那时候PayPal提现是实时到账的，但是很多卖家开始玩货不对板、虚假发货、发空包等等一系列骚操作，导致PayPal的审核越来越严，直到完善出现在的一套规则条款，如果有违规行为的话进行封号和罚款的处理。

现在做独立站的卖家当中还是会存在很多做这些违规业务的卖家，又因为之前亚马逊封号导致很多卖家开始转型做独立站。再加上独立站品牌出海近年也是得到了非常多的宣传和曝光，包括一些政府的政策支持，越来越多的人了解到独立站是什么，也知道独立站是非常灵活自由的，不受平台监管，就做独立站的人更多了。这其中肯定也不乏很多做灰色产业或者不发货做仿品侵犯消费者利益的卖家。所以针对这样的市场环境，PayPal也是做出了自己的应对。

与亚马逊封号不同的是，亚马逊封号是以刷单为由展开的，主要是 打击卖家的一些不正当竞争 的行为。这次独立站PayPal封号是以 打击卖家欺骗消费者 行为为主。

最近同样很受关注的TIKTOK封号也是一样的，是打击卖家的一些欺诈行为为主。包括我们前面说到的虚假发货，货不对板，仿牌，虚拟产品等等。

2. 卖家哪些行为可能会导致封号？

建议大家去详细的读一下PayPal的相关条例，文中给大家说一些比较常见的普遍的。

1）客户投诉过多 ：前面也说了PayPal是重视买家权益保护的，客诉争议过多是肯定会被封的。

2）原则上的一些问题 ：比如侵权仿牌或者虚假销售，这种情况一般客户碰到是一定会向PayPal发起退款或者投诉的，那就算没有客户纠纷，只要PayPal发现了也是会封号的。

尤其是在PayPal付款商品名称中如果出现 大量品牌词 ，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明显是不可能有授权的那种一看就是假货。

3）使用代理服务器登录 ：也就是你使用梯子被检测出来了。PayPal会认为这是非常危险的行为，一般会给一段时间的帐户锁定。

4）PayPal账号被关联 ：这个是由PayPal的系统判断的，但是到实际冻结的时候还是人工判断的。系统判断关联的途径一般包括你在频繁在同一台电脑登陆的不同帐号/在同一个IP登陆的不同帐号/几个PayPal账号频繁收到来自同一个人的汇款。

关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于哪个主体的，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以如果你有用固定的设备和IP注册PayPal的习惯，那之前用这个设备或IP注册的PayPal出了问题，新注册的也有可能被关联。

4）PayPal账号未验证 ：很多卖家尤其是站群模式的卖家怕PayPal被封导致站点停摆，会从别人那里批量购买PayPal账号。这个是有很大风险的，因为一般批量购买PayPal帐户都是没有验证过的，非常容易被冻结。

5）信息变化 ：如果你的PayPal账户长期没用，突然的销售额爆增，或者你绑定的独立站产品价格、信息发生非常大的变化，或者换绑独立站，都有可能触发风控。

6） 新的PayPal账号突然收到一大笔来源不明的资金。

3. PayPal的四种不同封禁状态，卖家该如何处理？

首先说一下新注册PayPal账号是有21天的风险考察期的，这段时间内的余额是不可提现。这是PayPal为了防止卖家不发货，发假货，货不对板等争议纠纷处理，要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。

21天内没有案件纠纷，账号信息也没有异常，21天后余额会自动陆续解封，也会收到邮件通知解封，解封后订单资金就不会再冻结了。如果不相等21天的话，可以让你的买家去点击他们账户里 “确认收货”的按钮，确认收获之后就会解冻相应的资金，或上传物流妥投证明提前解冻。

再来看不同的封禁状态，一般来说PayPal有四个等级的风控。

1）基础版 ：账户能收款、能付款，但是会收到警告，需要提供材料申诉，这种情况及时处理一般不影响账户功能。

2）第二级的风控 ：不仅发警告要求你提交材料还会对账户操作进行限制，主要是限制提现、付款、退款等功能，但是收款功能不受影响。

这两种状态下，卖家只需要及时按照要求提交申诉信息，审核通过之后就可以解除限制。一般就是提供进货凭证，采购的发票或者销售记录等等相关的一些证明。如果是因为品牌侵权被警告的就去提交品牌授权书，如果没有授权书但是侵权不严重的可以下架全部涉嫌侵权的产品，然后提交已经处理完毕的信息给PayPal，也是有可能解除限制的。

3）等级三： 不能收款也不能付款，但是其他操作可以继续进行。这种情况还是可以继续联系申诉的，只要是合规经营的卖家就根据PayPal判罚你的原因去准备材料就行。

PayPal是有 卖家保障政策 的，售卖实体商品，如服装、玩具、电子产品这类能发货的产品，不涉及分期付款的能提供物流信息的卖家可以去加入这个卖家保障计划。再遇到卖家投诉没收到货，交易金额小于750美金的有卖家保障的账户就只需要提供发货证明，没有的话则需要提供物流妥投证明，交易金额大于750美金的话，就提供物流送达证明加签名。

针对“未经授权的交易”，同样也是有卖家保障的只需提供发货证明，没有就需要提供送达证明。

4）最高等级 ：180天冻结——永久冻结账户，永久限制使用，180天内都不能把账户余额提出来。冻结期间商家账户里的余额可以用于支付客户的退款。

这种情况是我们最不想遇到但是最近却频发的现象。在这个状态下无法收款提款，也无法删除Email、信用卡和帐号，也没办进到调解中心去申诉。针对这种情况可以尝试给PayPal客服打电话。打电话之前需要提前准备好一些资料，包括登录邮箱，真实姓名、电话、信用卡后四位数字之类的。接通之后告诉客服致电原因（账户被永久受限了），照实回答客服的问题即可。

4. 合规经营的卖家被误伤怎么办？

PayPal误杀也是时有发生的事情，一般是IP异常导致的，比如开梯子翻墙之类的。针对这些误判我们都是可以进行申诉的，可以提交一些相关的资料，包括你你业务的具体描述；你售卖商品的所有网站还有平台的网址和名称，提供相关的截图证明；还有你实际确实是在销售产品的证据，就是你进货的发票或其他的一些收据；售出商品的发货信息，和客户就所售商品的客诉相关的沟通记录等等。

具体提交什么材料可以根据被限制的原因去有针对地提交。

但是如果商家的PayPal账号被证实真的是有违规或者被关联的情况是申诉不回来的。

5. 跨境卖家在支付领域卖家最容易踩的坑

其实大多数的中国卖家出海用到的支付基本上就是由国际信用卡、电子钱包、和一些本地化的支付方式比如货到付款和线下便利店支付组成的。

像是PayPal就是电子钱包的一种，是全球范围内用得比较多，市占率也比较高的电子钱包。像这类的电子钱包还有ApplePay、GooglePay、包括一些国家本地的产品。所有的正规的电子钱包支付公司对于商户都是会进行严格的监管的，所以卖家朋友们不能存侥幸心理，合规化经营才是最稳妥也最不容易被封号的。

认准官方渠道 去开通是比较不容易踩坑的，一般踩坑的会是一些想要通过一些渠道去购买特殊账号的人，比如说很多卖家觉得中国区严查PayPal了，我去搞个美区账号是不是比较安全，这时候就很容易碰到一些卖美区账号或者代办美区账号的骗子。包括一些其他的海外本土的电子钱包，也是需要找到有 相应授权的正规的支付服务商 去开通。

再来就是一些卖家在做独立站的初期会有一个认知上的踩坑，就是他们对于独立站支付的认知不够全面，觉得站点直接一种支付方式就够了，比如说只申请一个PayPal。然后PayPal被封了，没办法用，独立站就陷入了不能交易的境地了。

所以建议大家在独立站搭好，准备运营的时候就把支付方式都对接完毕，国际信用卡也是非常必要的，在欧美国家的市占率也是非常高的，占到一半甚至更多的一个市场份额，如果没有的话一方面是会让很多消费者没办法找到自己想要的支付方式就弃单，另一方面也是会让自己万一PayPal被封之后处于比较被动的情况。

总的来说，一是不要轻信网络上的非正规机构；二是一定要给自己的独立站多备收款方式，千万不要就一个PayPal就搞定了，那前期预算不充足的情况下呢可以先搞定市占率高的，消费者需求明显的，比如刚刚提到的信用卡。针对南美东南亚还有日韩，也有他们自己市场的需求比较显著的支付方式。比如线下的便利店支付，其实就是消费者凭一个独立站出具的付款小票去到线下的便利店或者是一些合作的网点去线下支付的一个方式。可以选择UseePay这类聚合多种支付方式的支付公司进行一站式对接。

6. 如何运营才能避免封号事件再次发生？

封号事件之所以这些年闹得沸沸扬扬的就是因为总有一些不太合规的业务在扰乱市场的秩序，从根源上去避免的话就是认认真真去做产品做业务。

这其实也是独立站发展的一个趋势，现在海外消费者对于中国制造的态度其实没有那么差了，不像前几年一提到中国卖家，那些消费者就想到一些花式骚操作，抵触心理还是比较强的，搞得大家做独立站都伪装自己是个外国品牌。但是近年的出海品牌越来越多，也都做得不错，各有各的模式和玩法。

我们不难发现 海外消费者对于中国品牌的印象在我们一代接一代的企业的努力下慢慢改变了 。这才是比较能够长期去走下去，保持可持续发展和盈利的模式。

就即使大家会有不同的经营理念，但是不管是做铺货或者做精品站、品牌站也好，都是需要从产品端就把控好，不去做一些灰色的产品。

在服务方面，发货尽量去保障时效，不要涉及货不对板，货物包包好，避免破损。网站上的退换货政策一定要清晰的展示出来，这对于提高我们网站转化率和后续出现任何封号限制问题的申诉都是有帮助的。

总的来说就是我们要把 产品和服务 都做好，走一条可持续的合规化道路，这也是国家政策扶持倡导的大方向。从细节上出发，对网站的各个方面进行一些调整优化，就能够很有效地避免一些不必要的麻烦。

贵州一男子个人账户凭空进账一个亿，是惊喜还是惊吓？ (二)

贡献者回答贵州男子个人账户凭空进账一个亿，个人认为如果处理不好很可能会变成惊吓。不管是因为金融系统出现问题也好，还是别人误操作也好，这名男子凭空获得一个亿，这在民法上属于不当得利，需要将这部分返还给原主人，否则就会被追究相应的法律责任，而判罚的标准是根据不当得利的金额来判定的。所以你可以想象这件事是惊喜还是惊吓。事情的经过是这样的，贵阳的龙先生打开股票账户，原本里面只有几千块钱的账户突然多出了一个亿。龙先生当时就拍下了视频，可是过了一段时间账户里的一亿元就消失不见了，咨询客服回答说是系统维护造成的问题，经过修复已经解决。龙先生的这个黄粱一梦醒的有些太快。下面就来分析一下这个事情：

一、盗窃罪

如果龙先生看到这么多金额将钱取出来消费跟拒不归还是不同的性质，拒不归还属于不当得利还在民法的范围内，可是取出来消费的话就属于盗窃了，直接就触犯了刑罚。不管是什么原因造成的，这笔钱龙先生最好的做法就是不要动。

二、留念

龙先生可以拍照留念，毕竟账户中突然多出一个亿的机会不是谁都有的，这辈子也算做了一次亿万富翁，虽然时间很短，但是毕竟有过。留下照片以后可以是不是的拿出来显摆一下。

三、放宽心态

如果账户突然多出了一个亿，最好还是要放宽心态，不要太看重这些，因为毕竟不是自己的钱，可以说都是浮云。如果因为这些来去匆匆的钱有了心结，郁郁寡欢的话，反而得不偿失。

你觉得贵州一男子个人账户凭空进账一个亿，是惊喜还是惊吓？欢迎留言讨论。

贵州男子个人账户凭空进账一个亿，这笔钱最终是如何处理的？ (三)

贡献者回答贵州男子个人账户凭空进账一个亿，个人认为如果处理不好很可能会变成惊吓。不管是因为金融系统出现问题也好，还是别人误操作也好，这名男子凭空获得一个亿，这在民法上属于不当得利，需要将这部分返还给原主人。

否则就会被追究相应的法律责任，而判罚的标准是根据不当得利的金额来判定的。所以你可以想象这件事是惊喜还是惊吓。事情的经过是这样的，贵阳的龙先生打开股票账户，原本里面只有几千块钱的账户突然多出了一个亿。

随后记者电话联系了客服，但是因为今天是周末，所以没有客服在线。龙先生再次联系了客服经理，对方表示，周末系统正在进行维护，所以才出现了这么一个乌龙，周一龙先生的账户资金就会恢复正常。

但是如果银行误把钱转给了个人，对方想要取回来就很方便了，这实际上也是另一种不平等。为什么有些单位转移错误的钱并立即取回？转移错误资金的个人将不得不为此付出代价。

我们能看到原来是这位股民在证券公司的股票保证金账户突然多了一个亿，并不是银行账户多了一个亿，所以这个事情同银行没有任何关联。而且在非证券开市时间。

这位小伙即使想将这笔钱转入银行账户进行使用，也做不了。, 因为有着证券账户的三方银行账户存款制度，这笔钱真的是纸上富贵，只能看用也用不了。不能买股票，也不能取现，也不能转入银行账户。

如果账户突然多出了一个亿，最好还是要放宽心态，不要太看重这些，因为毕竟不是自己的钱，可以说都是浮云。如果因为这些来去匆匆的钱有了心结，郁郁寡欢的话，反而得不偿失。

想要成长，必定会经过生活的残酷洗礼，我们能做的只是杯打倒后重新站起来前进。上面关于资产来源不明罪判例的信息了解不少了，酷斯法希望你有所收获。

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