本文目录

• 1、职业股民代客理财违法么？
• 2、经纪人代客理财亏损了几百万,要全部赔给客户吗?
• 3、期货员工代客理财会怎么样
• 4、给亲戚介绍的代客理财，发生较大亏损，如何处理比较好那？
• 5、证券从业人员代客理财违法吗？

职业股民代客理财违法么？ (一)

优质回答目前是属于违规行为，一直被禁止。

南京一家券商营业部负责人对表示，券商从业人员代客理财属于违规行为，此前一直被禁止，但事实却是屡禁不止。代客理财一般分为不保底和保底两类。不保底的，代客理财人员不承担投资亏损，对投资收益部分进行三七分成。如代客理财人员拿三成，投资者拿七成等。

保底类的，代客理财人员要承担投资亏损，保证投资者本金安全。这种方式风险较大，一般不保底的代客理财较多。很多券商从业人员与投资者私下签订代客理财协议，一旦投资者的利益受到损害，证券公司并不承担责任。

有券商表示，从业人员私自接受客户全权委托的行为，证券公司并不知情，且未提供任何便利，因此从业人员的行为并非职务行为。而且从业人员之所以掌握客户的密码等信息，是客户主动提供。因客户自身违约行为而造成的损失，在证券公司无过错的情况下，需由客户自行承担。

业内人士认为，在国外很多成熟的证券市场都是允许从业人员代客理财的，而国内券商代客理财现象一直屡禁不止，与其禁止不如通过加强规范来保护投资者利益。而证券公司、证券投资咨询公司也希望借此推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。

在关于《账户管理业务规则（征求意见稿）》的起草说明中就提到，随着居民财富增长和证券市场发展，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，还能为其提供账户管理，代理其执行账户投资或交易管理。

经纪人代客理财亏损了几百万,要全部赔给客户吗? (二)

优质回答你好，这主要得看具体情况。

依照我国现有的有关法律规定，代客炒股理财可以通过合法的私募、基金公司以公募的方式进行，或者通过投资银行、保险公司、证券公司研发的理财产品操作。

如果是其他的机构或者个人代客炒股(无从业资质)，虽然可能(或可以)签订合同，但这种合同不是我国《民法典》中所规定的规范的信托合同或者委托合同。因此，虽然不能说这种私自代客理财行为是严重的违法行为，但目前在我国，这种做法至少是不受法律保护的。

如果双方或一方因此遭遇投资损失，将很难通过法律途径保护自身的合法权益。

个人感觉你以个人形式代客理财造成了客户账户浮亏出现，还要具体看你们当初的约定，如果有明确地约定(亏损由你全部或部分承担)，那你就要弥补由此造成的损失;如果没有事先书面或口头约定，那此损失就要有对方自我承受。

如果你没有以书面或口头等形式说明损失的弥补问题，那只有对方自己承担，即使诉讼法律，对方也很难得到赔偿的(但不一定你就会心安理得的。

代客理财亏损了是否要赔钱要依情况而定。遇到此类问题，请你认真阅读内容。那么希望华律网小编为你提供的答案能够解决你的问题。如果你的情况比较复杂，如果你还有这方面的疑问即待解决，可以去咨询华律网。

期货员工代客理财会怎么样 (三)

优质回答期货法规明文规定不允许代客交易，如果出现这样的情况，盈利了大家肯定相安无事，但是如果亏钱了而且是严重亏损的话，客户一般肯定是不干的，轻则私了完事，重则上诉到证监部门。帮客户代客交易的员工进入期货业协会或证监会黑名单，一定时期内不得从事证券和期货的工作。

员工所处的期货公司一般来说肯定要被扣分，这个直接影响到公司的发展和运营模式，可以说影响非常大，基本涉及的人员估计以后要想再从事这个行业就有些制约了。

总之，赚钱了那就没事儿，亏钱了问题大大的。建议如果是作为客户的话，还是自己操作交易比较好；如果是工作人员的话那赶快停止这样的方式，可以为客户分析建议，但绝不能代客交易。

给亲戚介绍的代客理财，发生较大亏损，如何处理比较好那？ (四)

优质回答两种办法 1 在看一个你看不错的比较稳定的 告诉他们把钱赚回来。这个风险比较大，可能他们也不会相信你，就算相信，你也不一定会赚 因为有风险。2 尽自己所能 给他们相应的赔偿，并说明 自己也不知道会发生这种事， 我也希望你们好 。其余的什么关系之类的，也有两种方法 1 尽力的讨好他们，逢年过节的 送点什么东西，如果他们还是不原谅什么的，那就第二种方法， 没有必要讲太多 该做的你也做了，道歉也做了 他们还不原谅 那只能说明他们心肠太狭隘，再说你和爱人过日子行了 又不是和他们过日子，什么都做了 他们还这样对你 说明他们只对钱感兴趣。

证券从业人员代客理财违法吗？ (五)

优质回答一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

第一百零九条因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。

第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

二、违规代客理财的构成

1、主体

(1)证券公司员工;

(2)证券经纪人。

注：证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系，后者与证券公司存在民事代理关系)

2、内容

证券公司从业人员往往采取某些手段，获得客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段常见为：

(1)宣称知悉内幕信息;

(2)自诩为炒股高手;

(3)承诺保底收益，并约定收益分成。

三、严禁违规代客理财的法理依据

1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

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