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• 1、突然往银行卡里存几百万会被调查吗？
• 2、如果是一个普通上班族，平时卡里流水不多，突然银行卡里有100万会被查吗？

突然往银行卡里存几百万会被调查吗？ (一)

最佳答案如果你在银行有大量存款或流水，突然存100万也属于正常交易范畴的话银行就不会去调查。 但如果是银行只有几千几万的存款或流水，突然存了100万，这银行肯定是会去查的。但是这也不代表用户违法，这只是银行的风控措施而已，只要收入合法，是没有问题。

拓展资料：

200万保额的三责险大概一年的费用在2000到3000元左右，但具体多少，需要在保险公司的官方网站输入车辆的资料进行报价才可以得知一年的保费。一般保费的多少和车辆的种类，驾驶年限，使用用途等等有很大的关系，所以还是得根据自己车辆的实际情况投保。 一般200万保额的情况下，平安保险的三责险的费率为2133.97元，不计免赔为320.07元，太平洋车险的三责险费率为2079.36元不计免赔为311.9元。

第三者责任险的费用和您车辆的性质，投保的保额以及投保的渠道息息相关。普通家庭汽车（6座以下）投保第三者责任险五十万保额，一年固定费用为1721元，然后乘以保险公司折扣幅度进行计算。不同的购买渠道费用也是不一样的。第三者责任险的保费计算与车辆购置价无关，车主只要根据费率表，就可以得到固定费率，然后乘以保险公司折扣幅度，就是最终的保费额度。也就是说宝马与qq缴纳的保费也可能相同。 商业三责险价格因不同的保险公司、不同的渠道投保而不同，具体多少钱还要看最高赔偿限额共对应的档次：保费也由此低到高变化。

2021三责险并不包括其他的险种，但是可以附加投保多种险种，比如医保外用药责任险，节假日翻倍险等。三责险可以保障被保险人或被其允许的合格驾驶员在正常使用被保险车辆的过程当中，如果发生意外事故，导致第三者受到人身伤亡和财产损失，则保险公司可以在责任限额内负责理赔，2020车险改革后，三责险保额最高可以买到1000万。

如果是一个普通上班族，平时卡里流水不多，突然银行卡里有100万会被查吗？ (二)

最佳答案一般不会被查，如果是黑户经常往你卡里转账有可能会被查，但是几率很小，毕竟100万涉及金额对银行来说是九牛一毛，这样的人太多了，查到你的几率很小.

如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用担心，这是银行的正常操作.个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多.但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，现在随着我国人民生活水平的不断提高，居民“钱袋子”中的钱，也是越来越多了。现在银行成为了我国人民主要的存钱方式，很多时候人们进行交易时，只需往对于银行账户汇钱即可。

但也有不法分子，依靠移动支付的便利，来从事违法行为。为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为，银行出台了许多相关的法律条文，旨在加强对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。

目前，在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统，对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。

1、储蓄卡：

①往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来。——OK，银行不会管你。

但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。

②这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会收到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。

③ 这笔钱是买理财的款项 ——OK，银行不会管

2、信用卡：除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。

那到底账户入账支出多少才算大数额交易，才会被监查呢？

1、法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为，就是大数额交易。

2、金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种。

3、个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。

如果发生了任意一种支付交易行为，银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为，并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出，只要账号与账户之间的交易行为符合任意一种，就会被视为大额交易，银行就会对其进行监查。

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据小编后来了解，除了这种大额交易会引来银行人员的注意以外，还有一种情况更是会让银行人员直接联系户主。

如果在一天内，一个账户在同一个地方或者是同一个时间段，进行了多次的消费，一般情况下是5次，那银行工作人员就会给予储户致电咨询。银行工作人员一般是会询问储户的消费记录，如果符合的话，那自然是没有什么事情，只要储户如实说明就行，如果消费记录与户主所说的不同，那可能就表明银行卡存在被盗刷的可能性，银行工作人员在咨询户主同意的情况下，就可以直接冻结银行卡，对于银行来说，虽然钱是储户的，但银行是有监管职责的。

除了这两点以外，央行在6月10日的时候还下发了一份通知，在通知中决定在河北省、浙江省和深圳开展大额现金管理试点，也就是说从7月份起，河北省的储户如果在银行不管是取钱还是存钱，当金额达到10万的时候，都需要进行登记，而浙江省和深圳的试点时间是从10月份开始，金额上浙江省是30万，深圳则是20万。

这样做的好处

可以用互联网查询企业纳税情况、了解企业经营情况、促进落户账户的实名制。防范企业预留手机号码被人“操控”，提升开户审核水平和能力。遏制洗钱、偷税逃税等违法行为，维护经济金融秩序。

一般来说公司的账户，是不可以转到个人账户中的。除非能向银行提供相对应的资料，不然银行方面有权拒绝处理。

一般来说，只是要你没有违法行为，这些政策对于你的影响并不大。就算你因为突然大额转账，被上报了上去，银行方面也只是例行公事罢了。

人天天都会学到一点东西，往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容，我们可以清楚地了解到银行突然多了100万会不会查。如需更深入了解，可以看看酷斯法的其他内容。

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