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购买债券基金的利与弊~买债券基金有什么好处

2024-12-19 00:55 分类:民间借贷 阅读:
 

债券ETF是指以特定的债券指数为跟踪标的的交易型开放式指数基金(ETF)。简单来说就是,将债券指数成份券打包成公募基金并上市交易。相比普通债券,债券ETF究竟有哪些特点和优缺点呢?

一.债券ETF的特点

与普通债券相比,债券ETF具有以下三大特点:

1.目标明确

债券ETF选定目标债券指数后,投资对象就是该指数的成份券,即便后续为了保证与标的指数的同步性,需要对债券组合的券种和权重进行适当调整,也不过是在“篮子里面挑鸡蛋”。

2.独特的实物申购赎回机制

无论是在一级市场还是二级市场,普通债券(上市债券)的买卖的都是通过资金来实现的,而债券ETF特别之处在于,在一级市场上,它的申购赎回主要是通过一篮子债券;但在二级市场上,它又和普通债券一样通过资金交易。

3.持有目标债券指数的部分或者全部的成份券

债券ETF与普通债券相比最大的特点在于,债券ETF持有目标债券指数的部分或者全部的成份券,投资者购买债券ETF份额相当于购买了它持有的全部种类的成份券。换句话说,投资者购买一单位份额的债券ETF里面就包含了所有的这些成份券,只是比例和数量有所区别。

二.债券ETF的优点

债券ETF相比于普通债券,具有独特的优势:

1.分散化投资,收益相对稳定。

债券ETF卖的是投资组合,个债的波动对债券ETF的影响较小,能够大大降低非系统性风险。同时,它的投资对象都是资质优秀、流动性良好的债券,因此债券ETF的收益是比较稳定的。

2.投资简单

由于债券ETF基本上和它挂钩的债券指数收益率相同,因此对投资者来说,不用费心去研究债券,只需要观察目标指数的表现,就可以了解债券ETF的业绩。

3.方便小额投资者投资

上交所债券交易单位为1手,每手为1000元面值,因此购买10只债券最少需要10000元面值资金量。而如果购买ETF指数资金,则相当于用只能买10只债券的资金量购买了所有债券,降低了投资者的门槛。

三.债券ETF的缺点

债券ETF主要的短板是本金返还的不确定性。利率的变化对债券价值会造成很大的影响。普通债券保证到期日本金的返还,并以此将利率波动带来的损失限定在一定范围内;而债券ETF不会到期,因此利率上行可能造成本金的损失。

债券ETF的成分券可能受各种因素的影响而波动,从而引起债券ETF资产净值的波动,产生潜在的投资风险。

无论你的行为是对是错,你都需要一个准则,一个你的行为应该遵循的准则,并根据实际情况不断改善你的行为举止。了解完购买债券基金的利与弊~买债券基金有什么好处,酷斯法相信你明白很多要点。

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