经济犯罪10万一般判刑多久呢

2024-07-24 20:15 分类：经济犯罪阅读：

你敢相信吗？

涉及多年前1.5亿骗贷案，信贷人员未按程序核查被骗？还是另有隐情？

筹划上市多年的汉口银行，最终未能成功，反而因一起涉及1.5亿元的骗贷案，被监管部门开出大额罚单。这起案件不仅对汉口银行造成了高达1.33亿元的损失，还导致多名时任员工被终身禁业或判刑。

据悉，涉案的7名员工均来自汉口银行水果湖支行，其中包括时任行长助理兼水果湖支行行长徐欣等。这些员工因未尽职调查、违规操作等原因，被处以警告、禁业2年到10年不等的处罚。

处罚重吗？

汉口银行水果湖支行的7人罚单事件的前因后果如下：

2012年7月，河南迪汇达实业有限公司向汉口银行水果湖支行申请贷款，该支行指派刘志坚和康争等人负责办理贷款业务。根据银行规定，刘志坚、康争等三人的小组需要与借款人的下游购销商河南氯碱化工、氯碱发展进行会签三方协议，并前往迪汇达公司及下游企业进行实地调查和搜集相关资料。但是，三人未按规定亲自进行实地调查和核实，仅对提交的资料进行了形式上的审查。在此之后，刘志坚等人未如实报告未按照要求面签三方协议的情况，而是出具了“拟同意该公司融资申请”的结论，导致汉口银行水果湖支行批准了迪汇达公司的贷款申请，并以贸易链融资的形式为其发放了1.5亿元的授信额度。几个月后，当迪汇达公司的一笔2000万元的贷款到期还款时，刘志坚等人无法联系到该公司相关负责人，最终造成了汉口银行的实际损失1.33亿元。

当年11月份，迪汇达公司一笔2000万元的贷款要到期还款，刘志坚随即和迪汇达公司进行联系，试图要求对方及时还贷，但此时迪汇达公司相关负责人已经无法联系，只得和汉口银行水果湖支行进行汇报。

汉口银行水果湖支行相关高管表示，发放贷款还不上后之后，银行人员到平顶山找到了迪汇达公司负责人付建甫，这才了解到厂里之前就背负了民间债务，早已经营不下去。

造成汉口银行实际损失1.33亿元，多人被判刑那么，这笔1.5亿元贷款最终有没有追回？

据相关文书披露，2013年11月，汉口银行将迪汇达公司1.5亿元债权以1500万元的价格转让给长城资产管理公司。经统计，造成汉口银行的实际损失为1.33亿元。