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医疗纠纷美国金融犯罪!美国msb是什么？
美国msb是什么？ (一)
优质回答美国MSB监管牌照
美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。
MSB简介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。
合规要求
随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；
9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
机构职能
Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。
在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。
2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。
相关信息
目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。
许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。
华尔街近些年名声越发狼藉，华尔街过哪些恶事？ (二)
优质回答华尔街近些年名声越发狼藉，很多人好奇华尔街发生过哪些恶事。作为美国梦的核心，华尔街是许多人追求梦想的地方，最近却被曝出了很多恶事。
比如现已被解雇的美林老板约翰•赛恩在危机中仍花120万美元重新装修他的办公室，一个字纸篓都花掉1400美元。他可不想放弃1000万美元的奖金，尽管他的银行靠紧急出售才得以起死回生。由此可见这些高管们是多么不顾底下人的安危。
还有雷曼公司前老板富尔德，为了在即将来临的对自己巨额财产的民事诉讼中保全一部分财产，他秘密将佛罗里达的海滩别墅以100美元的价格卖给自己老婆。而这座壮观的别墅的最初卖价是1400万美元。还有因国家救援才避免倒闭的保险业巨头美国国际集团AIG的老板们，竟然还爽快批准员工到英国进行狩猎旅游，简直是让人匪夷所思。
当然还有纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德•麦道夫用一个雪球式投资骗局诈骗了500亿美元。在麦道夫被捕前一天，他老婆一次性转移了1500万美元的私人财产。现在在很多美国人看来，华尔街的高管们不外乎两种类型：高傲和贪婪，或罪犯和骗子。“曾经的金融界名人摇身变成星级恶棍，”《纽约时报》是这样不客气的评价的。
华尔街还被曝危机年2008年分发了总计181亿美元的年终奖，连总统奥巴马也无法自制破口大骂：“这种丧失责任感的行径简直是登峰造极。”奥巴马同时还不得不向民众推出又一个巨额救援一揽子计划，以挽救美国经济。
从上文内容中，大家可以学到很多关于美国经济犯罪量刑的信息。了解完这些知识和信息，酷斯法希望你能更进一步了解它。
