银行卡诈骗案能判多少年!银行卡诈骗能追回来的几率是多少

2024-05-11 14:20 分类：经济犯罪阅读：

最近看了一部电影《巨额来电》，该电影讲述的是派出所民警和卧底女特警破获的一起超级诈骗团伙的故事，据说该电影根据真实案件改编。

今天就来聊聊关于被诈骗钱后，钱为什么很难追回来。

先罗列下诈骗分子的的流程：

第一步：获取被诈骗人的信息，包含联系方式、身份证、银行卡、社保卡等；

第二步：开始进行电话诈骗，各种方式的想尽办法来进行诈骗，结果是有被骗了的，也有不相信没有骗了的；

第三步：开始洗钱，诈骗分子把骗到的钱开始洗钱，然后成功的就把这笔受害者的钱弄到了自己的账户上；

先从第一步说：坦白的说，诈骗分子要想搞到我们的信息，其实是很简单的，个人信息贩卖其实在国内已经形成了一个巨大的黑产，那这些信息是从哪来的呢？一些是黑到的信息，另一些就是某些公司或者个人主动卖出去的，如房产中介、物流公司、金融公司等。像小编之前在某家金融公司工作时，公司里有位同事主动卖客户信息给了同行，后来被抓了，原因是他卖出去的客户信息里，可能有一个背景很深的人，报案后，警察立即展开调查，最后查到了是这位同事，便直接来公司带走了，这位同事从来公司到被抓进去，也就半年的时间。

我们的个人信息是很容易被泄漏出去的，不管怎么防范，因为坏人的办法很多，毕竟钱的诱惑力很大。

第二步其实没啥可说的，就是诈骗分子在得到我们的信息后开始进行电话诈骗，有的人往往就上当了，被诈骗走了钱，但是其诈骗过程很复杂，是一个非常有挑战性的过程，这不是一般人能干的；

第三步，对诈骗分子来说，是最重要的，要把钱合法的弄到自己的账号上，首先说明，被诈骗的钱往往一开始汇到的账户上，并不是诈骗分子自己的账户，真要这么干，诈骗分子早就被抓的一干二净了，因为这些信息都是假的，这就给警察叔叔造成了很大的困难，可能好不容易抓住了一个人，审讯室里一问，发现是个人信息被冒用了，这就很难往下查了。

很难追查的原因其实在于：这些诈骗分子，基本都不在国内，多数都在东南亚国家，因为那里是他们的天堂。

为啥这么说呢？

首先，这里的文化环境跟咱们国内的，华人华侨很多，人民币在这里也很好使；

而且当地的执法环境很松，适当的打点下关系，基本都会睁一只眼闭一只眼，因为政府人员也缺钱呀，主要的是被诈骗的人不是本地人，对这些政府人员而言，你诈骗的是外国人，诈骗分子来到了本地，既带来了钱，还促进了消费，所以政府人员是不怎么管的。

虽然说现在联合执法做的越来越好，但是这个过程很漫长的，像湄公河惨案，我国被杀的十几名船员，警方花费了很长时间最终才把糯康抓回来。